Audit patrimonial

Véritable approche transversale de votre groupe familial élargi (descendants, ascendants et collatéraux), l’Audit Patrimonial permet de mettre en lumière chaque mécanisme à l’œuvre au sein de votre patrimoine.

La méthodologie d’Audit Patrimonial Global :

L'audit patrimonial

Le Conseil Patrimonial se décompose en deux étapes successives et incontournables pour que chaque paramètre de votre situation soit pris en compte dans leur globalité :

  • l'Audit patrimonial,
  • la Stratégie Patrimoniale élaborée à partir des conclusions  de l'Audit.

Après une phase initiale de collecte d’informations et de documents, l’Audit Patrimonial recense cinq thématiques majeures qui sont systématiquement explorées en détail.

. Votre situation civile et familiale

. Votre situation professionnelle

. Votre situation du patrimoine

. Votre situation budgétaire et fiscale

. Votre situation en terme de prévoyance

Les problématiques actuelles et futures ainsi mises en évidence, apparaissent dans la globalité de votre situation patrimoniale. Nous tenons compte de toutes leurs interactions ainsi que de chacune de leurs conséquences.

Pas de solution universelle ni systématique :

Chaque Bilan Patrimonial étant par nature unique, chaque stratégie correspondante est par conséquent élaborée spécifiquement. Aucune industrialisation, aucune « recette miracle » n’est envisageable.

C’est la raison pour laquelle nous oeuvrons sur la base d’un bilan patrimonial. Il nous permet d’encadrer notre mission de conseil et d’y présenter, de façon détaillée, les différentes composantes de notre intervention :

 

. L'axes de travail identifiés par l'Audit Patrimonial

. Les objectifs à atteindre

. La stratégie d'investissement

. Le processus d'investissement

. Le calendrier prévisionnel

 

Celle-ci est élaborée sous la forme d’un document précis et argumenté qui décrit les conseils et solutions préconisés pour atteindre les objectifs fixés, de manière équilibrée et cohérente avec votre situation. Elle comprend un calendrier de mise en œuvre, tout au long du quel nous demeurons, si vous le souhaitez, à vos côtés.

Notre accompagnement tire son efficacité de la connaissance approfondie de votre situation, que la phase initiale de notre prestation de conseil nous permet d’acquérir.

Pour que la mise en œuvre de la Stratégie Patrimoniale soit optimale, nous travaillons en collaboration avec vos conseils habituels et nous nous appuyons sur un réseau de partenaires au sein duquel nous sélectionnons les professionnels que nous jugeons les plus qualifiés pour répondre à chaque problématique posée.